Wie sichere und mehre ich mein Vermögen? Welchen Weg nimmt mein Vermögen?
Stellen auch Sie sich diese Fragen?
Sie blicken auf viele Jahre Ihres Berufslebens zurück, in denen Sie hart und erfolgreich gearbeitet haben. Und immer mal wieder stellen sich die folgenden Fragen, die aber unbeantwortet bleiben:
- Wo stehe ich eigentlich heute finanziell?
- Wie werden sich mein Vermögen und meine Verpflichtungen in den nächsten Jahren entwickeln?
- Wie kann ich Rendite und steuerfreie Wertzuwächse meiner jetzigen Vermögenswerte erhöhen und optimieren? Erziele ich den möglichen jährlichen Wertzuwachs?
- Wie lange muss ich eigentlich noch arbeiten, um eine ausreichende Altersversorgung angespart zu haben?
- Welche Beträge muss ich monatlich anlegen oder sparen, um mein mir selbst gesetztes finanzielles Ziel zu erreichen?
- Wie viel muss ich eigentlich verdienen, um zumindest alle meine Verpflichtungen zu erfüllen?
- Wann sind endlich meine Schulden getilgt?
- Was ist eigentlich bei Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod?
- Wie soll ich eigentlich mein Testament gestalten?
Selbst wenn die eine oder andere Einzelfrage schon einmal diskutiert wurde, es fehlt letztlich doch der Gesamtüberblick.
Eigene finanzielle Verhältnisse sind regelmäßig recht komplex; wir halten es daher für sinnvoll oder auch zwingend, dass die gesamte betriebliche und private Vermögens- und Einkommenssituation einmal detailliert aufgenommen und in eine Vermögensplanung eingebracht wird.
Danach erhalten Sie Antworten auf die oben gestellten Fragen; es ergeben sich weiter automatisch wertvolle Anregungen zur Optimierung Ihrer Vermögens-, Liquiditäts- und Steuersituation.
Sie können sich danach Ziele setzen, um Ihr Vermögen systematisch fortzuentwickeln und wir werden Ihnen durch unsere Analyse dabei helfen und zeigen, was Sie jeweils schon erreicht haben und was noch verbessert werden kann.
Bei der Erstellung eines solchen Vermögensplanes gehen wir wie folgt vor:
- Analyse Ihrer finanziellen Situation hinsichtlich Vermögen, finanzieller Verpflichtungen und der persönlichen Steuerentwicklung nach umfassender Aufnahme aller Ihrer Daten.
- Prognose für bis zu 20 Jahre bei unterschiedlichen Annahmen.
- Anschauliche Präsentation der Ergebnisse und Diskussion des Handlungsbedarfs (Maßnahmen) in einem Strategiegespräch. Es wird zunächst eine aktuelle Vermögensbilanz in T-Kontenform wie auch grafisch erstellt. Die Fortschreibung der Vermögensbilanz erfolgt dabei zahlenmäßig und zur besseren Darstellung auch grafisch in Balkenform. Durch die farbliche Darstellung wird die Vermögens-Schulden-Struktur und ihre Entwicklung im Planungszeitraum schnell deutlich.dasselbe gilt für die Mittelherkunft und die Mittelverwendung – Detailanalysen zum Betrieb/zur Praxis, zu Vermietungsobjekten, zu Fonds-Entwicklungen, zu Lebensversicherungen, Darlehen, Lebenshaltungskosten usw. runden das Bild ab.
- Verständliche Zusammenstellung der Ergebnisse in einem kurzen Bericht.
- Schriftliche Fixierung der Ziele.
- Beratung bei der Umsetzung der Optimierung und Soll-Ist-Vergleich in der Folgezeit. In diesem Umsetzungsprozess stehen wir als Moderator zur Verfügung, der Ihnen durch die Lieferung von Transparenz ein eigenverantwortliches und sinnvolles Entscheiden, ggf. unter Hinzuziehung externer Experten, ermöglicht.
Sprechen Sie mit uns, wenn Sie Interesse an einer unabhängigen Analyse Ihrer finanziellen Situation haben. Private Finanz- und Vermögensplanung wird -und dies ist legitim- je nach Anbieter unterschiedlich fokussiert sein. Während der Finanzdienstleister tendenziell produktorientiert ist, geht ein Vermögensverwalter tendenziell detail- und optimierungsorientiert vor. Über uns Steuerberater bietet sich zusätzlich die Möglichkeit zu einem tendenziell transparenzorientierten Ansatz mit zukunftsgerichteter Aussagekraft. Das Ergebnis kann gemäß § 18 KWG den Kreditinstituten zur Einsicht überlassen werden wie auch als Grundlage für erbschaft- und schenkungsteuerliche Überlegungen dienen.